こんにちは、fuです。
先日、オンラインでお金の相談ができるサービスを利用してみました。せっかくなので、体験した内容や感想を残しておこうと思います。
※この記事ではアフィリエイト広告を利用していません。純粋に個人の感想です。
オンライン相談に申し込んでみた
申し込みはインターネットから簡単にできました。
連絡先や相談内容などを入力するだけで完了。
日程はメールで調整し、当日はZoomで面談がスタート。
気軽に相談できて、とてもありがたかったです。
相談した内容
今回相談したのは主に以下のことです。
- 今の生活を続けた場合どうなるか
- 就職した場合の家計シミュレーション
- 老後のお金のこと
- 税金や年金のこと
自分でも計算したことはあったんですが、税金や年金は知識がなくて、手計算だと計算が正しいのかも不安。
プロの方にシミュレーションしてもらえるのはすごく心強かったです。
相談してよかったこと
実際に受けてみて感じたメリットはこちら。
- 年金・税金の知識がついた
- 将来のシミュレーションが見えて、生活のイメージがつかみやすくなった
- 自分の計算が合っているか確認できた
- 今後、自分で見直すときの参考になる
- プロがどう考えて計算しているのかが分かった
特に最後の「プロの計算の仕方を見られた」のが一番良かったポイント。
これから自分で整理したり計算するときの道しるべになりそうです。
相談して気づいたこと
- 投資収入はあくまで“目安”
- 投資の税金は元本や口座の種類によって変わるのでややこしい
- インフレで物価がどうなるかは誰にもわからない
- 今後、就職・引っ越し・病気など、状況が変わったらまた相談できる
今回の相談で、将来に対して少し安心できました。
初回は漠然としていても大丈夫
私は今回、ざっくりとした相談内容だったんですが、担当の方はしっかり話を聞いてくれて、こちらの意図をうまくくみ取ってくれました。
「このままだとどうなるか」「働いたらどうなるか」など、ふわっとした質問でも丁寧に答えてくれました。
次回もし利用するなら、もう少し相談したいポイントをまとめておいてもよさそう。
今回相談したサービス
私は今回「マネドア」さんに相談しました。
純粋な体験談ですが、もし気になっている方がいたら参考になれば嬉しいです。
コメント（ご意見、ご感想、お待ちしております）